白龙马因放火烧了殿中的明珠，而让西海龙王上报给仙界，告了忤逆，玉皇大帝将其吊在半空中，打300，即下遭诛。后因南海观音出来才避免死刑，被贬到蛇盘山鹰愁涧等着玄奘西行。

白龙马他不知唐三藏和悟空，误吞唐三藏坐骑白马，之后被观音问道羽化，把玉龙颈部的明珠摘了下来，杨柳枝蘸出了甘霖，锯角退鳞，转化成白龙马，皈到佛门。西天取经道路上供唐三藏坐骑，不辞劳苦，历尽磨难，功成后，总算得道成仙，取经回来，超过凡龙，给了一个金身正果，被如来佛晋升成广力菩萨。后在化龙池得还原身，盘绕在雷音寺的挚天华表柱上。

在观音降服的众人中，他的工作与悟空等是不一样的，其他的三个人是“做个徒弟”，而他却是“做个脚力”，这一个角色便决定了他除了在鹰愁涧与悟空大战与在宝象国斗黄袍怪外，再没展现自个的机遇了。如同观音所讲：“你想一想那东土来的凡人间的马，怎么可能经历这千山万水？怎到得那灵山佛地？须是得这一个龙马，方可去得。”在过流沙河探讨背唐三藏渡河时，更加是借猪八戒和悟空之口，指明驮唐三藏之难。而白龙马的确是唐三藏的忠诚载重者，静静地担负起这一个严峻工作，其用处可以说是大矣，其贡献可以说是高矣。